Mluvte o svém životním pojištění s rodinou, ať se pojistné plnění dostane do správných rukou

Naše práce má jeden krásný cíl: dostat peníze tam, kam patří – k našim klientům. A to nejen v případě pojistných událostí, tedy když se něco stane, ale i u smluv, které prostě „dožijí“ a vznikne nárok na výplatu. Na první pohled to zní jednoduše. Smlouva skončí, peníze jsou připravené, napíšeme klientovi a vše rychle vyřídíme. Realita ale někdy připomíná spíš pátrací akci.

Když se klient „ztratí“

Naši klienti s námi skrze své pojištění propojení často dlouhé roky a za tu dobu se v jejich životě změní hodně věcí – adresa, telefon, e-mail, někdy i příjmení. To je naprosto normální. Horší už je, že nám o těchto změnách nikdo nedá vědět. Občas se navíc stane, že klient zemře a jeho blízcí vůbec netuší, že existuje nějaká pojistka, ze které by mohli dostat plnění.

A tehdy začíná naše interní hra „Najdi klienta“.

Hledáme cesty. Když nejsou, vytvoříme je

Dlouhodobě hledáme způsoby, jak mít kontakty na klienty aktuální, aby komunikace fungovala bez komplikací. Když ale běžné možnosti selžou, přichází na řadu ty méně tradiční. Naštěstí díky moderním nástrojům a přístupu k dostupným datům dnes dokážeme dohledat i případy, které dříve končily ve slepé uličce. A někdy to opravdu stojí za to.

Jeden příběh s dobrým koncem za všechny

Před lety sjednala prozíravá babička životní pojištění pro své dvě vnučky. Smlouvy v době jejich plnoletosti skončily, vznikl nárok na výplatu, ale chyběl jakýkoliv kontakt. K dispozici byla jen původní adresa a nefunkční telefon. Roky jsme se snažili, posílali dopisy, využívali veřejné zdroje, dostupné registry. Bez výsledku. Zlom nastal v září 2025, kdy jsme poprvé získali data z Registru obyvatel pro ukončené smlouvy. Zjistili jsme, že babička, bohužel, nežije a vnučky mají novou adresu. Poslali jsme jim dopisy a za pár dní nás telefonicky kontaktoval jejich otec přímo z USA, protože příbuzný mu oznámil, že jeho dcerám přišly „nějaké dopisy z MetLife“. Otec nás informoval, že celá rodina již žije v Americe a poskytl e-mailové adresy. Konečně jsme mohli jeho obě dcery přímo kontaktovat a babiččiny peníze naspořené v pojištění vyplatit. Stačilo několik zpráv napříč kontinenty a po letech marného pátrání se v únoru 2026 stal malý zázrak!

Není to výjimka, proto o pojištění informujte své blízké!

Tenhle příběh není ojedinělý. Podobné situace se opakují častěji, než by se mohlo zdát. Nejde o výjimečné pátrací mise – spíš o každodenní realitu. A zároveň připomenutí pro každého, kdo má uzavřenou pojistku, že tyto rady nejsou zbytečné:

• řekněte o vzniku pojištění někomu blízkému
• aktualizujte pravidelně své kontaktní údaje
• nezapomeňte nahlásit změnu jména nebo adresy
• mějte jistotu, že v případě nutnosti bude někdo další z rodiny vědět, co a jak řešit

Naším cílem je, aby se peníze vždy dostaly tam, kam mají. Někdy to jde snadno, jindy je za tím spousta práce, hledání a trpělivosti. Ač většinou dokážeme být v pátrání úspěšní, úplně nejlepší je, když vůbec není potřeba. Navíc stačí tak málo...